Créer son patrimoine – 3ème phase : le pilotage

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Vous avez constitué votre épargne de précaution avec un Livret A et un LDD bien remplis, et mis en place en plus une petite assurance-vie sur fonds euros.

Vous avez effectué vos premiers placements pour aller chercher de la rentabilité et vous constituer un patrimoine, avec par exemple une assurance-vie avec des unités de compte, et peut-être même votre premier investissement immobilier, un Scellier par exemple.

Créer son patrimoine – 1ère phase : la sécurisation

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Devant les incertitudes économiques et fiscales actuelles, la multitude des intervenants (banquiers, assureurs, promoteurs, conseillers indépendants…) et la croissante complexité des offres bancaires et immobilières, il devient de plus en plus difficile pour vous de faire les bons choix, en toute connaissance de cause, pour votre argent.

Dans cette optique, j’ai décidé de réaliser une stratégie complète en 3 phases pour vous guider dans la création de votre patrimoine financier et immobilier ! Avec mon point de vue et mes conseils de Conseiller en gestion de patrimoine indépendant, accompagnés d’exemples concrets.

Créer son patrimoine – 2ème phase : la constitution

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gestion de patrimoine et épargneLa deuxième phase du guide pour créer son patrimoine : la constitution. En effet, pour vous constituer ou créer un patrimoine dans un environnement économique et fiscal de plus en plus incertain et difficile, il faudra optimiser votre épargne pour obtenir le meilleur rapport sécurité / rendement pour réussir à créer le plus de valeur possible en fonction des différents paramètres qui régissent votre vie financière et patrimoniale.

Assurance-Vie 2012 : La baisse des rendements des fonds euros modifie les conseils en gestion de patrimoine

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gestion de patrimoineL’assurance-vie has been en 2012 ? Le placement préféré des Français n’a plus la côte depuis que les perspectives de rendements attendues sont encore à la baisse en cette fin d’année 2011.
Ainsi, sur fond de crise des dettes souveraines et de deux mois de décollecte, AXA a publié les premiers rendements 2011 de ses fonds euros d’assurance-vie : 3% brut, ouch ! Les autres assureurs suivront bientôt, et cela ne risque pas d’être plus glorieux.Quelles sont les causes de cette chute de rendement et comment adapter le conseil en gestion de patrimoine ?

 
 
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