Investir en bourse 2T-2013 : Stratégie et sélection de meilleurs OPCVM

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Nos conseils et notre stratégie d’investissement sur les marchés financiers – Allocations d’actifs en Unités de Compte (UC) d’assurance-vie ou en compte-titres. Dernière mise à jour au 2ème trimestre 2013.

investir en bourse

Le rendement de nos allocations modèles

Performances consolidées des allocations modèles sur l’année 2012

  • Profil Dynamique. Performance 2012 11,39%. Volatilité 7,89%
  • Profil Équilibré. Performance 2012 9,57%. Volatilité 6,66%
  • Profil Prudent. Performance 2012 6,28%. Volatilité 2,82%

Conseils et Stratégie Bourse au 2ème trimestre 2013

Quels investissements en bourse privilégier en 2013 ? Quelle allocation de sélection d’OPCVM selon votre profil de risque ?

Pour une gestion de patrimoine sécurisante et diversifiée, notre sélection et notre gestion d’actifs ont pour objectif d’éviter toute gestion court terme en établissant une stratégie qui a pour vocation de rester stable sur le moyen et le long terme.

Calci Patrimoine et Vendyssée Finance Partenaires sommes ainsi à votre disposition pour l’allocation d’actifs, la sélection et la gestion de vos supports d’investissement, et pour les choix des contrats d’assurance-vie multisupports et de comptes-titres, en fonction de votre profil de risque et de votre situation financière et patrimoniale.

Où épargner et investir en 2013 : Nos conseils Placements financiers

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Où épargner et investir en 2013 : quels placements choisir entre le Livret A, les livrets bancaires, les comptes-à-terme, l’assurance-vie, le PEA et le compte-titres ? Entre la baisse des taux et la fiscalité des revenus mobiliers, atteindre un rendement net d’impôt intéressant tout en gardant une certaine sécurité et flexibilité devient de plus en plus ardu.

gestion de patrimoine

Outre le livret A pour votre trésorerie, l’assurance-vie semble le mieux placé des placements financiers en 2013. En effet, sa flexibilité en matière de supports d’investissement (avec le fonds euros et son nombre d’Unités de compte) lui permet de réaliser des allocations aussi bien en profil de risque conservateur (100% fonds euros) que dynamique (100% UC). Sa fiscalité assurance-vie avantageuse est un autre avantage que n’a absolument plus les livrets bancaires ou le compte-titres depuis la loi de Finances 2013 de M. Hollande. Cependant, vous devrez être bien conseillé et accompagné pour utiliser l’assurance-vie dans un cadre sécurisant et à son plein potentiel, c’est-à-dire en investissant une partie de ce capital sur les marchés financiers via ses Unités de compte UC.

Assurance-vie 2013 : Conseils pour épargner sur l’Assurance-vie

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assurance vie 2012 conseil

Assurance-vie : Quel fonctionnement et quels conseils en 2013 pour choisir et épargner sur un contrat d’assurance-vie. De l’épargne avec les fonds euros et les unités de compte juqu’à la succession, en passant par la fiscalité de l’assurance-vie

Assurance-vie

L’assurance-vie, outil incontournable de la création et de la gestion de patrimoine en France

L’assurance-vie est sans conteste l’outil le plus incontournable en gestion de patrimoine en France. Il est à la fois un placement financier pour épargner, pour optimiser sa fiscalité et pour préparer la transmission de son patrimoine financier.

Cet article a pour objectif de vous aider dans vos choix d’épargne qui sont souvent liés de près ou de loin à l’assurance-vie. Considérée depuis longtemps comme le placement préféré des Français, l’assurance-vie a un peu perdu de sa grandeur depuis la chute de ses rendements en fonds euros et la concurrence marketing agressives des banques et de leurs livrets bancaires. Cependant, la nouvelle fiscalité 2013 des livrets bancaires, imposés désormais à votre tranche marginale d’imposition (plus de possibilité d’utiliser le prélèvement libératoire forfaitaire, sauf si les intérêts annuels générés sont inférieurs à 2000€), rend l’assurance-vie encore plus attractive (car sa fiscalité n’a pas été touchée et reste très avantageuse).

Sa fiscalité avantageuse, sa flexibilité de gestion de l’épargne qui permet d’aller trouver de la rentabilité et de s’adapter à une majorité des objectifs financiers et patrimoniaux des particuliers, l’assurance-vie n’a pas dit son dernier mot et conserve tous ses atouts pour attirer l’épargne des Français en 2013.

Réduction d’impôt – Le guide complet pour payer moins d’impôts en 2013

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Le guide complet 2013 sur les stratégies de réduction d’impôt. Cela ne vous aura pas échappé, nous vivons une période d’austérité budgétaire d’Etat sans précédent, entrainant pour les particuliers le durcissement du barème de l’impôt sur le revenu, de la réduction – disparition de certains dispositifs et des hausses des prélèvements sociaux.

Comment faire face à cette situation en mettant en place une stratégie patrimoniale, financière et fiscale pour optimiser sa fiscalité et pour payer moins d’impôts ?

stratégies réduction impôts

Dans ce guide complet, nous passerons en revue les 3 différentes stratégies de réduction d’impôt via 11 leviers d’actions patrimoniaux. Pour ensuite aller plus loin, nous expliquerons en détail le fonctionnement et le calcul de l’Impôt sur le revenu (IRPP), en donnant en parallèle des conseils pour optimiser votre déclaration d’impôt. Bien sûr Calci Patrimoine est à votre entière disposition pour vous aider dans la création de votre propre stratégie de réduction d’impôt, la plus adaptée à votre situation, profil et objectifs.

Investir dans le vin : Analyse du marché des grands vins

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Point marché des grands vins au second semestre 2012, analyse et perspective de performance d’investissement dans le vin, par Aurélien Grevet de Patrimoine Grands Crus.

Aurélien Grevet de Patrimoine Grands Crus

Les tendances des marchés des grands vins évoluent significativement depuis près d’un an, tout en continuant à offrir d’excellentes perspectives de rentabilité, à condition de cibler au plus juste les investissements. Si les grands crus de Bordeaux souffrent et corrigent l’euphorie des années passées, les grandes cuvées de Bourgogne et de la Vallée du Rhône méritent un intérêt particulier.

Investir dans le vin : Nos conseils pour l’investissement vin

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À l’heure des crises financières et des inquiétudes sur notre économie, quel placement a fait +66% en 5 ans ? Les Grands Crus Bordelais ! Investir dans le vin comme on investit en bourse ou en immobilier, voilà ce que vous propose votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant à travers ce guide d’investissement complet.

investir dans le vin

Investir dans le vin

  • Pourquoi investir dans le vin
  • Comment bien monter sa cave pour investir dans le vin
  • Choisir avec Calci Patrimoine la société avec laquelle bien investir dans le vin

Convertir ses francs en euros : Attention, derniers jours

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convertir billets francs euros

Vendredi 17 février ou le dernier jour pour convertir vos francs en euros

Treize ans après l’arrivée de l’euro (déjà…) et alors que le débat fait encore rage entre ceux qui souhaitent sortir de l’euro et ceux qui souhaitent y rester, une petite parenthèse nostalgique de votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant pour vous rappeler qu’il ne vous reste plus que quelques jours pour convertir vos francs en euros. Après ce vendredi 17 février 2012, il sera en effet trop tard pour les échanger dans les succursales de la Banque de France prévues à cet effet : vos Francs n’auront alors plus aucune valeur faciale !

 
 
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