Placement financier

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Choisir le meilleur placement financier pour placer ses finances

Dans le cadre d’une bonne gestion de son épargne et de son patrimoine, Calci Patrimoine vous aide à faire le choix parmi tous les placements financiers existants, en fonction de profil de risque, de la rentabilité que vous recherchez et de vos besoins terme de disponibilité du capital.

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Lire notre article « Où épargner et investir en 2014 : Nos conseils Placement et Bourse »

    Choisir d’épargner parmi tous les livrets d’épargne, les placements de court terme à capital garanti

    • Tous les livrets bancaires
      • Livret A, le livret à taux à 1,25% net et aux intérêts défiscalisés, plafond 22 950€
      • Livret développement durable LDD, le livret à 1,25% net en complément du livret A, plafond à 12 000€
      • Livret Epargne Populaire LEP, à conditions de ressources, taux de 1,75% net, plafond de 7 700€
      • Plan Epargne Logement PEL, taux de 2,50% brut, soit 2,11%nets, après 4 ans de détention possibilité de profiter des avantages d’accession aux crédits immobiliers
      • Compte Epargne Logement CEL et Livret Epargne Entreprise LEE, taux de 0,75%
      • Compte sur livret et super livret, les livrets à taux garantis sans plafond mais fiscalisés
      • Compte à terme, pour épargner sur le court terme avec taux garanti à échéance du contrat

    Choisir d’épargner sur l’assurance-vie, le placement flexible et dynamique

    • Tout sur l’assurance-vie en 2012, le support de base de la gestion de patrimoine pour son adaptabilité à tous les moments de la vie patrimoniale du particulier, épargne, gestion, succession
      • Fiscalité Assurance-Vie, de 0 à 4 ans, de 4 à 8 ans et après 8 ans, la fiscalité très avantageuse de l’assurance-vie
      • Outil de succession, l’assurance-vie se dote d’une fiscalité très avantageuse lors du calcul de la taxation de la succession
      • Rendement des assurances-vie, quels rendements pour les fonds euros des assurances-vie

    Choisir d’épargner sur les placements boursiers de moyen à long terme

    • Compte-titres, pour gérer son portefeuille boursier sans limite et dans le cadre juridique et fiscale classique des valeurs mobilières
    • Plan d’Epargne en Actions PEA, pour gérer un portefeuille boursier dans un cadre juridique et fiscal particulier

    Choisir d’épargner parmi les placements pour la retraite

    • Assurance-vie à rente garantie, l’assurance-vie à sortie en rente viagère, mais après liquidation du capital
    • Plan Epargne Retraite Populaire PERP, les versements sont déductibles du revenu imposable, sortie en rente viagère à la retraite
    • Contrat retraite Madelin, les versements également déductibles, placement pour les travailleurs non-salariés TNS, sortie en rente viagère à la retraite
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Mathilde Valat, Aude Durand et Anthony Calci

Interventions médias

Emission Capital sur M6 (05-2019)
Emission Le Quotidien de Yann Barthès (12-2018)

Trophée « Révélation CGP » 2019

Membre de Magnacarta

Magnacarta est le groupement référence en gestion de patrimoine avec plus de 65 cabinets membres et 1,5 milliard d’actifs financiers clients sous gestion.

Membre de l’Anacofi

L’Anacofi est la première association professionnelle agréée AMF des Conseillers en gestion de patrimoine (CGP) avec 2000 membres.

Nos agréments réglementaires

  • Conseiller en investissements financiers (CIF) n°E004591 référencé par l’Anacofi
  • Courtier en Assurance n°Orias 11062580
  • Intermédiaire en Transaction Immobilière n°​CPI75012018000025614
  • Compétence juridique appropriée (CJA), Master « Expert en Gestion de Patrimoine » de l’Aurep
  • Garantie financière et RCP de la compagnie MMA

Les 4 étapes d’une mission patrimoniale

1. Audit : découverte de votre situation et objectifs

2. Préconisation : étude de plusieurs stratégies

2. Mission : mise en place de la meilleure stratégie

3. Suivi : accompagnement fiable et pérenne

Une gestion de patrimoine innovante

  • Progiciel de simulation (BIG Harvest)
  • Souscription et gestion 100% internet
  • Agrégateur de comptes (Money Pitch)

Avertissement

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