Réinvestir en 150-0 B ter, l’apport-cession 2023 en holding

50 commentaires / Capital Investissement, Cession d'entreprise, Entreprise / Par

Quel est le fonctionnement du régime d’apport-cession du 150-0 B ter du CGI en 2023 et ses obligations de remploi ? Comment bien réinvestir en activités éligibles ou en FCPR dans les 2 ans le capital de la cession de vos parts de société dans votre holding ? Quelle est la stratégie financière et fiscale du report d’imposition de la plus-value de vos parts d’entreprise ?

Si vous lisez aujourd’hui notre article, vous êtes sans doute un entrepreneur, associé ou actionnaire accompli qui avez vendu il y a moins de 2 ans (ou bien que vous envisagez de vendre) vos parts de SAS ou de SARL détenues par une société holding que vous contrôlez dans le cadre du régime d’imposition dérogatoire de l’apport-cession prévu à l’article 150-0 B ter du Code général des impôts (CGI).

L’investissement en nue-propriété de bien immobilier ou de SCPI

14 commentaires / Gestion de patrimoine, Immobilier, Nue-Propriété Démembrement, SCPI / Par

L’investissement en nue-propriété vous permet de développer votre patrimoine immobilier à prix décoté de biens neufs sans gestion et sans fiscalité IR ni IFI, ou de parts de SCPI de rendement pour optimiser vos revenus au terme du démembrement.

Mais quelle est la stratégie de l’investissement immobilier en nue-propriété qui correspond le mieux à votre situation et objectifs patrimoniaux ? Appartement neuf ou parts de SCPI ?

Les SCPI internationales pour investir à l’étranger en 2023

10 commentaires / Créer son patrimoine, Gestion de patrimoine, Immobilier, Investir à l'étranger, Préparer sa retraite, SCPI / Par

Les SCPI internationales sont les SCPI qui investissent uniquement ou principalement en immobilier locatif à l’étranger. Les parts des SCPI européennes permettent à un investisseur particulier de générer des revenus mensuels ou trimestriels peu imposés et diversifiés grâce aux loyers des immeubles acquis dans toute l’Europe.

A titre d’illustration, avec 4,5% de rendement net non garanti, vous pouvez ainsi percevoir 375€ par mois par tranche de 100 000€ investis dans les meilleures SCPI.

Comment investir dans les SCPI internationales en 2023 ? Entre inflation, hausse des taux et crise énergétique, les cinq premiers critères d’investissement dans ces SCPI.

Nos 12 meilleurs placements où investir en 2023

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Comment et où investir en 2023, entre inflation, hausse des taux, croissance ralentie et enjeux climatiques ? Quels sont actuellement les meilleurs placements que notre cabinet conseille pour accroître, protéger, diversifier votre patrimoine et vous créer des revenus ?

Ces recommandations d’investissements sont le condensé de nos analyses pour réaliser vos stratégies d’allocation d’actifs en assurance-vie, bourse, crypto-actifs, fonds de capital-investissement, SCPI et immobilier direct.

Inscriptions au Webinaire n°14 : Stratégie 2023 et Sélection de placements

Evènement, Gestion de patrimoine / Par

Notre cabinet organise son 14ème webinaire patrimonial en direct ce mardi 24 janvier de 12h00 à 13h00 : Stratégie 2023 et Sélection de placements

Pourquoi vous inscrire à ce webinaire ? Echangeons ensemble sur les perspectives de 2023, votre stratégie d’investissement et les placements à mettre en place : assurance-vie, fonds de capital-investissement, bourse, immobilier, SCPI, infrastructures et supports garantis en capital…

Investir en bourse en 2023 : Notre allocation actuelle

1 commentaire / Epargne et Placement, Investir en bourse / Par

Comment investir en bourse en 2023 ? Quelle allocation d’actifs en action, obligation, immobilier et crypto-actifs choisir actuellement ? Nous parcourons ensemble dans cet article quels sont les fonds, ETF ou modes de gestion notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine préconise pour votre épargne financière en assurance-vie, PEA, compte-titres ou PER.

Nous venons de vivre l’année 2022 qui a été un tournant économique et financier important :

  • L’inflation a fait son retour, passant en Europe de 2,59% en 2021 à 8,4% en 2022 !
  • Les politiques accommodantes ont pris fin et les taux directeurs des banques centrales ont été relevés pour lutter contre cette inflation (passant de 0% en 2021 à 2% pour la BCE et 4% pour la FED).
  • La plupart des classes d’actifs cotées ont enregistré des performances négatives : les obligations d’État et d’entreprises, les actions (-18% sur le MSCI World et -9,5% sur le CAC 40) avec un krach violent sur les valeurs technologiques, l’immobilier et les crypto-actifs.
  • Les quelques valeurs refuges résilientes ont été le dollar, certaines actions des secteurs de l’énergie, des matières premières et des infrastructures.

Investir dans les infrastructures – Les meilleurs fonds

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Valeur refuge en tant qu’actifs tangibles et indispensables au fonctionnement de nos sociétés, investir dans les infrastructures à travers cette recommandation de fonds d’assurance-vie et de capital-investissement est désormais possible en tant qu’investisseur particulier.

Des routes et aéroports aux chauffages urbains, des énergies renouvelables à la distribution d’eau, des tours télécom aux réseaux de fibre optique, des hôpitaux aux traitements des déchets, l’investissement en infrastructures était en effet jusqu’à présent réservé aux grands investisseurs institutionnels.

Notre cabinet recommande ainsi d’intégrer les infrastructures dans le patrimoine de ses clients pour se diversifier et se protéger de ce nouvel environnement économique incertain où la stagflation est de plus en plus probable, entre inflation, hausse des taux, tensions énergétiques et risques sur la croissance.

Capital-investissement : Investir en private equity

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Grâce au capital-investissement ou « private equity », notamment via des fonds spécialisés en FCPR, vous pouvez soutenir la croissance d’entreprises non cotées, diversifier votre patrimoine et réaliser de potentielles plus-values à leur revente.

Sur les conseils de notre cabinet, vous pouvez aujourd’hui aussi bien y investir en tant que particulier ou via votre holding, où certains FCPR sont éligibles à l’apport-cession du 150-0 B Ter : entreprises innovantes, start-up, infrastructures, immobilier, entreprises industrielles…

Toutes les stratégies et les secteurs d’investissement sont représentés par le private equity et nous réalisons pour vous la sélection parmi les meilleures sociétés de gestion : Eurazeo, Edmond de Rothschild, Ardian, Entrepreneur Invest, NextStage, Inter Invest et encore bien d’autres.

PEE 2022 : Mise en place d’épargne salariale PEE PERCO

65 commentaires / Entreprise, Epargne et Placement, Epargne Salariale / Par

Pourquoi et comment en mettre en place ou transférer dans votre société un Plan d’épargne entreprise (PEE) ou un Plan d’épargne retraite entreprise collectif (nouveau PERECO, remplaçant du PERCO) en 2022 ? Quel est votre meilleur schéma d’abondement, accord d’intéressement et de participation pour optimiser ses versements sur PEE PERE-CO, la fiscalité et les plafonds 2022 ?

Avec déjà un salarié sur deux qui dispose d’un dispositif, l’épargne salariale est plus que jamais dans l’air du temps. Avec la possibilité de verser jusqu’à 71 000€ par an par l’entreprise pour chaque bénéficiaire, salarié ou dirigeant, sans impôt sur le revenu et seulement 9,7% de cotisations sociales CSG-CRDS… Un véritable « paradis fiscal » de la rémunération et du salaire aujourd’hui disponible en France.

La fameuse loi Pacte portée par Emmanuel Macron puis la Loi de finances 2019 ont considérablement assoupli les règles d’épargne et transformé le PEE et le PERE-CO. Le forfait social a ainsi été supprimé pour les entreprises de moins de 50 salariés, et de nombreuses nouvelles mesures sont venues améliorer les plans d’épargne salariale et la distribution d’intéressement et de participation dans les entreprises.

Chef d’entreprises, professions libérales, entrepreneurs et startuppers, notre cabinet de gestion de patrimoine vous accompagne pour mettre en place et optimiser votre épargne salariale et retraite collective en 2022 afin de :

  • Développer votre entreprise en fidélisant et motivant vos salariés par une politique de rémunération attractive.
  • Optimiser votre rémunération de chef d’entreprise en bénéficiant vous aussi des avantages de l’épargne salariale et retraite collective.
  • Appréhender la réglementation et les plafonds légaux de versement 2022 pour sécuriser vos PEE PEI et PERCO PERCOI.
  • Bénéficier de la fiscalité avantageuse 2022 des forfaits sociaux sur l’épargne salariale et retraite collective.
  • Elaborer la meilleure stratégie de versement sur-mesure via les règles d’abondement : le taux, les plafonds, la durée de temps de travail, l’ancienneté…
  • Mettre en place des accords d’intéressement et de participation calibrés pour un partage du profit entre tous vos collaborateurs.
  • Choisir les meilleurs supports financiers et épargner en gestion pilotée ou FCPE (fonds commun de placement entreprise).

Investir en immobilier pour l’expatrié : Le guide 2022

8 commentaires / Expatriés, Immobilier, Investir à l'étranger / Par
En tant que Français expatrié ou non, investir en immobilier est un passage incontournable si vous souhaitez optimiser au mieux votre patrimoine le long terme.

Investir en immobilier classique neuf ou ancien, locatif ou pied-à-terre, investir en nue-propriété, location meublée LMNP (attention au passage non voulu en LMP pour les expatriés !), SCPI internationales en 2022 ? Expatriés, notre cabinet vous accompagne dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale et d’investissements immobiliers.

Cependant, quand on est expatrié non-résident fiscal, du fait de la distance qui vous sépare avec notre doux pays, réaliser des investissements immobiliers en France de l’étranger peut s’avérer être un exercice retord, voire périlleux, autant sur le choix et l’acquisition du bien, sur l’obtention d’un crédit bancaire, que sur sa gestion locative, administrative et fiscale.

Le Plan d’épargne retraite PER, nos stratégies en 2022

2 commentaires / Epargne et Placement, Plan d'épargne retraite PER / Par

Quelles stratégies pour le Plan d’épargne retraite en 2022 ? Le PER est-il meilleur que l’assurance-vie pour préparer sa retraite ? Avec la possibiltité de sortir entièrement en capital à la retraite, en plus de la déduction d’impôt à l’entrée, le succès du PER individuel remplaçant le PERP et le Madelin ne se dément pas… mais attention, car son capital à la sortie sera réintégré à votre impôt sur le revenu !

Avez-vous déjà ouvert votre nouveau Plan d’épargne retraite individuel ? Transféré votre capital de PERP ou Madelin ? Mais surtout, avez-vous la bonne stratégie financière et fiscale pour optimiser la rentabilité de cette épargne en PERin ? Notre cabinet de gestion de patrimoine vous conseille pour élaborer ensemble cette stratégie PER sur-mesure en 2022.

Les crypto entrent dans la gestion de patrimoine

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Calci Patrimoine se positionne comme le 1er cabinet de conseil en gestion de patrimoine 100% crypto-actifs compatible.

Le Sommet du Patrimoine et de la Performance est l’événement interprofessionnel qui réunit une fois par an tous les acteurs de la gestion de patrimoine et de la gestion d’actifs, avec conférences et remises de prix, et dont la 4ème édition a eu lieu le 14 juin 2022.

Aux côtés des dirigeants des plateformes crypto-actifs Binance et Just Mining, de la société de gestion Financière Arbevel et du cabinet d’avocat Rondeau-Abouly, Anthony Calci a représenté hier les professionnels de la gestion de patrimoine pour partager ses points de vue lors de la conférence « Les intermédiaires à l’heure de la blockchain ».

conference blockchain crypto-actifs cgp calci

Assurance-vie luxembourgeoise, nos conseils pour 2023

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Assurance-vie luxembourgeoise, quelle est la définition, le fonctionnement, et les véritables avantages financiers, fiscaux et réglementaires de l’assurance-vie du Luxembourg en 2023 ? Quels ont été les rendements des fonds euros en 2022 ? Pour réaliser votre meilleure stratégie en fonds euros, unités de compte, FID, FAS et crédit Lombard, parcourez ici le guide conseils le plus complet existant sur les contrats d’assurance-vie luxembourgeois, rédigé par notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine spécialisé Calci Patrimoine.

A l’heure de la crise sanitaire et économique démarrée par le Covid-19, vous saurez tout pour élaborer votre stratégie et souscrire à l’assurance-vie luxembourgeoise la plus adaptée à votre situation patrimoniale.

L’assurance-vie luxembourgeoise se définit comme un contrat d’épargne commercialisé par une des 36 compagnies d’assurance basées au Luxembourg et référencées par leur Commissariat aux assurances (CAA).

Le fonctionnement de l’assurance-vie luxembourgeoise permet l’accès à des solutions complexes d’investissement sur-mesure, internationales, fiscales et haut-de-gamme qu’il est très important d’appréhender afin de choisir sa stratégie financière et réaliser la souscription de son contrat.

C’est pourquoi vous retrouverez dans cette étude complète tous nos meilleurs conseils et pratiques sur l’assurance-vie et le contrat de capitalisation de droit luxembourgeois pour mettre en place vos investissements en fonds euros, unités de compte, FAS, FID ou crédit Lombard avec les principaux assureurs du Luxembourg : Allianz Luxembourg, Wealins, SwissLife Luxembourg, CNP Luxembourg, Generali Luxembourg, Cardif Luxembourg, Vitis Life, La Baloise, One Life, Sogelife, Lombard International, AXA Luxembourg…

Calci Patrimoine intègre le classement de Décideurs Magazine

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  Calci Patrimoine est désormais classé « Pratique réputée » dans Décideurs Magazine Nous avons le plaisir de vous annoncer que notre cabinet intègre en tant que « Pratique réputée » le classement 2021 « Gestion de patrimoine Ile-de-France – Conseils indépendants » de Décideurs Magazine. Voir le site de Décideurs Magazine « Classement 2021 du cabinet Calci Patrimoine »

Anniversaire du cabinet : Déjà 10 ans aux côtés de votre patrimoine

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Il y a 10 ans quasiment jour pour jour, Calci Patrimoine était créé !

Notre vision pour nous démarquer des autres banques ou cabinets privés est depuis le départ : communiquer publiquement et en toute objectivité nos analyses, nos convictions sur les meilleures manières de réaliser vos stratégies de placements financiers et investissements immobiliers : communiquer publiquement et en toute objectivité nos analyses, nos convictions sur les meilleurs manières de réaliser vos stratégies de placements financiers et investissements immobiliers.

Nous remercions vivement les plus de 200 clients et familles qui nous ont fait confiance depuis 2011, nous sommes là grâce à vous et resterons pour vous.

Que de chemin parcouru ensemble…

  • Plus de 50 millions d’euros investis ensemble en placements financiers (assurance-vie, SCPI, capital-investissement…) et 47 biens immobiliers pour plus de 10 millions d’euros d’investissement.
  • Trophée d’Argent 2019 « Révélation CGP » par le groupe Décideurs Magazine et membre de Magnacarta, Lauréat 2020 du « Meilleur groupement de CGP ».
  • Articles publiés sur notre blog et régulièrement mis à jour qui font référence : assurance-vie luxembourgeoise, SCPI internationales, patrimoine des non-résidents, immobilier locatif meublé LMNP, nue-propriété, apport-cession 150-0 B Ter des chefs d’entreprises…

Investir en location meublée ? Le guide LMNP LMP 2021

398 commentaires / Immobilier, LMNP / Par

Oui la location meublée est toujours une très bonne stratégie d’investissement immobilier en 2021 si vous avez pour objectifs de vous constituer un patrimoine immobilier locatif et de vous créer des revenus supplémentaires. Vous devrez ainsi choisir d’investir dans les villes qui optimisent votre rapport rendement/potentiel de plus-value/risque, tout en optimisant votre imposition avec la fiscalité de la location meublée non professionnelle LMNP ou à l’impôt sur les sociétés IS, la location meublée professionnelle LMP étant généralement à éviter.

Vous pouvez choisir d’acquérir des biens immobiliers locatifs dans l’ancien ou neuf, gérés en direct par vous ou par une agence immobilière (appartements, locaux commerciaux, immeubles de rapport en location longue durée, bail mobilité ou en location saisonnière, stratégie neuf ou ancien, patrimonial ou haut rendement…), ou gérés en résidence de services (étudiantes, EHPAD, seniors, d’affaires ou de tourisme).

Aussi, si vous achetez vos biens immobiliers à crédit, vous bénéficiez d’un puissant effet de levier en faisant payer tout ou partie de vos mensualités par les loyers.

Mais attention aux évolutions de 2021 sur la location meublée : prix immobiliers plus élevés qu’en 2020 (avant l’arrivée du Coronavirus), conditions de crédit bancaire fortement resserrées et complexification de la fiscalité de la location meublée LMNP et LMP.

La crise sanitaire du COVID-19 gèle actuellement le marché immobilier : les locations saisonnières Airbnb tournent à vide avec notamment des annulations qui s’accumulent, des vendeurs retirent leur bien en vente, et les acheteurs se font beaucoup moins nombreux. Jusqu’à faire baisser fortement les prix et créer des opportunités pour les investisseurs opportunistes ?

Fiscalité de l’expatrié non-résident : Notre guide 2022

53 commentaires / Expatriés, Fiscalité du Particulier, Gestion de patrimoine / Par

Optimisation de la fiscalité des expatriés non-résidents français en 2021. Douce France, cher pays de mon enfance…. En tant qu’expatrié de nationalité française, vous faites face à la problématique d’éloignement de notre pays d’origine, soulevant des difficultés de gestion de votre patrimoine, et donc de la prise de décision en matière de fiscalité, transmission, placements financiers et investissements immobiliers.

C’est pourquoi, en tant que cabinet de gestion privée, Calci Patrimoine a souhaité à travers ce guide complet en trois parties vous apporter son expertise en matière de gestion de patrimoine internationale des expatriés. Pour toute demande de mise en place de votre stratégie d’épargne et d’investissement d’expatrié, je vous invite donc à nous contacter – c’est avec plaisir que nous répondrons à toutes vos demandes.

bercy expatrié non-résident

Les 5 erreurs à éviter en Bourse selon Peter Mallouk

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Mais pourquoi donc vos placements en bourse ne performent pas ? Quelles erreurs faites-vous en tant qu’épargnant ? Quelle stratégie d’allocation d’actifs mettre en place ?

Savez-vous que de 1990 à 2010, l’indice phare des actions américaines (le S&P500) a performé à 9,14% par an… Mais que l’investisseur moyen n’a obtenu que 3,27% par an (études Dalbar) ?

Selon Peter Mallouk et son livre « The 5 Mistakes Every Investor Makes And How To Avoid Them » (ou en Français dans le texte « Les 5 erreurs que tous les investisseurs font et comment les éviter »), cette sous-performance est due au fait que les investisseurs :

  • 1/ font du Market Timing,
  • 2/ et du Trading Actif,
  • 3/ suivent de mauvaises informations,
  • 4/ font des erreurs psychologiques et,
  • 5/ travaillent avec un mauvais conseiller financier.

Peter Mallouk a été élu premier conseiller financier indépendant des Etats-Unis en 2013 par le magazine spécialisé Barron’s. Son cabinet Creative Planning gère plus de 10 milliards de dollars américains (USD) pour ses clients. Il est aussi connu pour avoir participer aux deux livres du gourou du développement personnel Tony Robbins, Money Master The Game et Unshakeable.

Moi-même conseiller en gestion de patrimoine, je vous propose ainsi un résumé de ce livre ! Que vous soyez un professionnel de la finance ou un investisseur particulier, vous apprendrez beaucoup et n’en sortirez sans doute pas complètement indemne…

Impôts et Location meublée : Anthony Calci dans Capital sur M6

Evènement, Gestion de patrimoine / Par
Dimanche 12 mai 2019 a été diffusé sur M6 l’émission Capital spéciale Impôts « Les riches payent-ils assez pour les pauvres ? ».

Selon une enquête IPSOS de janvier 2019, deux Français sur trois estiment qu’ils donnent plus en taxes et impôts divers à la collectivité que ce qu’ils reçoivent en retour. Capital a ainsi réalisé le portrait de contribuables aux revenus très différents.

J’ai la chance d’y être présenté comme faisant partie des 1% des Français percevant les revenus les plus élevés et, en tant que gestionnaire de patrimoine, conseillant les plus fortunés.

J’y dévoile ma déclaration d’impôts et une de mes stratégies de constitution de patrimoine immobilier en location meublée LMNP à haut rendement que je réalise pour moi et mes clients.

Réduction ISF 2017 : Investissement PME direct FIP et FCPI

3 commentaires / Fiscalité du Particulier, Gestion de patrimoine / Par
La réduction de votre ISF 2017 grâce à l’investissement PME, c’est maintenant. Ce slogan n’est pas de notre Président de la République, mais bien de votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Vous pouvez réduire votre ISF de cette année 2017 en investissant dans le capital de PME (en levée de fonds pour se développer), soit en direct via une holding ou via un mandat (« club deal »), soit par l’acquisition de parts de Fonds d’Investissement de Proximité FIP ou de Fonds Communs de Placement à l’Innovation FCPI.

Investir dans le capital de PME ouvre droit à une réduction d’impôt maximale de 50% des sommes nettes investies l’année de l’investissement, en contrepartie d’une indisponibilité des capitaux pendant toute la période définie par la société de gestion (de 5,5 à 10 ans).

  • A l’entrée : une réduction d’ISF immédiate jusqu’à 50% du montant net investi sur le « ratio PME » du fonds éligible dans la limite de 18 000€. Pour rappel : L’ensemble des réductions éligibles à l’ISF ne doit pas être supérieur à 45 000€.
  • A la sortie : une exonération des éventuelles plus-values (les prélèvements sociaux restent dus).

Vous contribuez donc à l’essor de ces entreprises tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur votre ISF 2017 de cette année.

Vous pouvez investir via plusieurs véhicules d’investissements spécialisés, tels que les FIP (Fonds d’investissement de proximité), les FCPI (Fonds communs de placement dans l’innovation) ou mandat de gestion Club Deals.

Répartition du patrimoine des Français entre l’immobilier et le financier

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Etes-vous plutôt financier ou immobilier dans votre patrimoine ? Les récentes études de l’Insee et de la Banque de France nous donnent d’excellentes informations sur la composition, l’évolution et les tendances du patrimoine des Français, notamment la répartition entre les investissements immobiliers et l’épargne financière…
  • Savez-vous ainsi que le patrimoine moyen des Français est composé approximativement à 60% d’immobilier et à 40% de placement financier ;
  • Et que plus votre patrimoine est important, plus votre patrimoine sera composé d’actifs financiers ;
  • Ou que l’immobilier est souvent le premier actif pour permettre de faire grandir un petit patrimoine ;
  • Et que le patrimoine des Français s’investit de plus en plus à l’étranger ?

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Les 7 Grands Thèmes 2018 de la Gestion de Patrimoine

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Quels sont les grands thèmes de 2018 qui alimenteront nos échanges sur votre stratégie d’investissement et sur votre gestion de patrimoine ?

1/ Reflation et robotisation de l’économie

Le retour de l’inflation et de la croissance partout dans le monde confirme l’avènement de la reflation du nouveau grand cycle économique sur l’intelligence artificielle et la robotisation, non sans interrogation sur la place qu’elle aura auprès de l’Homme et ses futurs impacts sur les salaires, l’employabilité et la formation.

2/ Intervention des banques centrales

Une inflation qui sortirait de sa timidité et accélérerait, et ce seraient les banques centrales (US, Europe et Japon) qui devront réduire leur politique accommodante, voire remonter leurs taux directeurs, afin de récupérer de la marge de manœuvre pour le prochain cycle de stagflation (hausse de l’inflation, baisse de la croissance).

3/ Risques et opportunités des marchés boursiers cotés

Après une année 2017 paisible et positive, les marchés boursiers cotés restent bien positionnées en 2018, avec de nouvelles thématiques : actions Inde/Asie du Sud-Est/Afrique du Sud, matières premières, technologies européennes, retour en force des industries traditionnelles (Amazon vs Walmart, Ford vs Tesla…), toujours les petites et les moyennes entreprises ? ; mais sans doute avec plus de volatilité et de possibilités de points d’entrée par des évènements non identifiés : géopolitique, hausse des taux obligataires, change EUR/USD, surchauffe sur certains secteurs et classes d’actifs, ralentissement de grandes économies…

4/ Réforme fiscale 2018 en France

La nouvelle fiscalité française « Made in Macron » aura certainement un impact limité sur la gestion de patrimoine, mais alimentera les débats dans l’hexagone : ISF remplacé par l’IFI, flat tax de 30%, hausse à 17,2% de la CSG/CRDS et « année blanche » 2018 pour le prélèvement à la source de l’IR en 2019.

5/ Thèmes d’investissements « star » de gestion de patrimoine

Les solutions d’investissement qui seront incontournables en 2018 : le crédit (encore) si peu cher, le capital-investissement en non côté, les trackers d’indices en ETF et la gestion de convictions en coté, et l’immobilier à l’international.

6/ Réglementation, transparence, digitalisation

L’industrie du conseil en investissement est en pleine mutation (banques, assureurs, sociétés de gestion d’actifs, cabinets de gestion de patrimoine…) : plus d’informations et de transparence sur nos modes de rémunération (nouveaux règlements MIF 2, DDA et PRIIPS) et plus d’outils digitaux pour vous mettre au cœur du conseil (agrégation en temps réel du patrimoine avec MoneyPitch).

7/ Blockchain et Bitcoin

Et le « meilleur » pour la fin… les technologies de blockchain (notamment à travers les cryptomonnaies, type Bitcoin) qui bousculeront peut-être l’hégémonie des Etats, banques centrales et tiers de confiance (notaires, avocats…).

De quoi réfléchir pour projeter et gérer votre patrimoine financier et immobilier sur 2018 et au-delà… !

Pour un audit de votre stratégie patrimoniale, de vos objectifs et de vos projets, contactez-nous via les formulaires du site pour prendre un RDV téléphonique ou physique, c’est toujours avec plaisir que nous échangerons ensemble.

IFI 2018 : Imposition et conseils pour réduire son IFI immobilier

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Depuis le 1er janvier 2018, sous l’impulsion de l’élection du Président Macron, l’Impôt de solidarité sur la fortune ISF est supprimé pour laisser place à l’Impôt sur la fortune immobilière IFI.

Quels sont donc les actifs financiers et immobiliers désormais soumis à l’imposition du nouvel IFI et ceux qui ne le sont plus ? Quels autres changements par rapport l’ancien ISF ? Quelles stratégies et conseils pour réduire son IFI tout en continuant à réaliser des investissements en immobilier ?

IFI 2018 : Base imposable et conseils pour réduire son patrimoine immobilier soumis à l’IFI

Comment les actifs immobiliers sont-ils désormais imposés à l’IFI ?

En tant que résident fiscal français, sauf s’ils ne sont pas considérés comme des biens professionnels, tous les actifs immobiliers mondiaux (en France et à l’étranger) sont assujettis à l’IFI :

  • Tous les biens immobiliers détenus en direct (appartements, maisons, immeubles, parking, terrains…).
  • Tous ces mêmes biens immobiliers détenus par des sociétés (SCPI, SARL, OPCI, SCI, SAS…) détenues en direct, ou même via des unités de compte de contrats d’assurance-vie.
Quels actifs pour réduire la base imposable de son IFI ?
  • Les actifs financiers sans immobilier (titres vifs ou fonds actions, obligations, capital-investissement…).
  • Les titres représentatifs d’actifs immobiliers lorsque le contribuable détient moins de 10% de la valeur du capital d’une société ayant une activité opérationnelle.
  • Les actifs immobiliers professionnel.
  • Les meubles.
  • Les biens de « luxe ».

Macron : Ses mesures qui impactent la gestion de patrimoine

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Après une période électorale agitée, les français ont élu leur président pour les cinq prochaines années : Emmanuel Macron. Quelles sont les mesures qui pourront impacter la gestion de votre patrimoine ? Flat tax, prélèvement à la source, transmission, IS, ISF…

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Analyse préparée par l’ingénierie patrimoniale de Magnacarta, groupement de cabinets de conseil en gestion de patrimoine indépendants, dont Calci Patrimoine est membre.

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