Investir en immobilier en tant que expatrié : Notre guide conseils 2021

 

En tant que Français expatrié ou non, investir en immobilier est un passage incontournable pour qui veut optimiser au mieux son patrimoine le long terme. Cependant quand on est expatrié non-résident fiscal, du fait de la distance qui vous sépare avec notre doux pays, réaliser des investissements immobiliers en France de l’étranger peut s’avérer être un exercice retord, voire périlleux, autant sur le choix et l’acquisition du bien, sur l’obtention d’un crédit, que sur sa gestion administrative et fiscale.

Investir en immobilier classique neuf ou ancien, locatif ou pied-à-terre, investir en nue-propriété, location meublée LMNP, SCPI internationales en 2021 ? Expatriés, notre cabinet vous accompagne dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale et d’investissements immobiliers.

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Placements financiers de l’expatrié : Notre guide conseils 2021

 

Guide complet conseils 2021 pour bien épargner et choisir ses placements financiers quand on est expatrié français vivant à l’étranger.

Comment utiliser votre capacité d’épargne souvent bien supérieure à celle que vous auriez si vous étiez encore France : fiscalité des revenus du pays d’accueil plus avantageuse, coût de la vie souvent moins cher, mais aussi de meilleures rémunérations et plus d’opportunités professionnelles.

Vous ferez également face en tant que non-résident des obstacles à surmonter : risques de double imposition, cotisations retraite inexistantes ou complexifiées, taux de change inter-devises fluctuant, rapatriement de votre épargne dans une banque en France en justifiant son origine, gestion et communication à distance, non-éligibilité des non-résidents à certains placements et investissements financiers…

Fiscalité de l’expatrié non-résident : Notre guide conseils 2021

 

Optimisation de la fiscalité des expatriés non-résidents français en 2021. Douce France, cher pays de mon enfance…. En tant qu’expatrié de nationalité française, vous faites face à la problématique d’éloignement de notre pays d’origine, soulevant des difficultés de gestion de votre patrimoine, et donc de la prise de décision en matière de fiscalité, transmission, placements financiers et investissements immobiliers.

C’est pourquoi, en tant que cabinet de gestion privée, Calci Patrimoine a souhaité à travers ce guide complet en trois parties vous apporter son expertise en matière de gestion de patrimoine internationale des expatriés. Pour toute demande de mise en place de votre stratégie d’épargne et d’investissement d’expatrié, je vous invite donc à nous contacter – c’est avec plaisir que nous répondrons à toutes vos demandes.

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Apport-cession 2021 et holding : Bien réinvestir en 150-0 B Ter

 
Pourquoi vendre votre entreprise dans une holding et bénéficier du report d’imposition de l’apport-cession du 150-0 B Ter ? Comment réinvestir dans cette holding le capital de la cession de votre société ?

Si vous lisez aujourd’hui notre article, vous êtes sans doute un chef d’entreprise accompli qui avez vendu il y a moins de 2 ans en 2018, 2019 ou 2020 (ou vous envisagez de le faire) une de vos entreprises à une société holding que vous contrôlez dans le cadre du régime d’imposition dérogatoire de l’apport-cession du 150-0 B Ter du Code général des impôts (CGI).

Vous avez donc bénéficié de ce schéma d’optimisation fiscale puissant qui vous permet de mettre automatiquement en report votre plus-value mobilière et de ne pas payer immédiatement sa taxation car « piégée » dans votre holding patrimoniale.

schéma de l'apport-cession en holding du 150-0 B Ter

Les 5 Erreurs à éviter en Bourse selon Peter Mallouk

 

Mais pourquoi donc vos placements en bourse ne performent pas ? Quelles erreurs faites-vous en tant qu’épargnant ? Quelle stratégie d’allocation d’actifs mettre en place ?

Savez-vous que de 1990 à 2010, l’indice phare des actions américaines (le S&P500) a performé à 9,14% par an… Mais que l’investisseur moyen n’a obtenu que 3,27% par an (études Dalbar) ?

Selon Peter Mallouk et son livre « The 5 Mistakes Every Investor Makes And How To Avoid Them » (ou en Français dans le texte « Les 5 erreurs que tous les investisseurs font et comment les éviter »), cette sous-performance est due au fait que les investisseurs :

  • 1/ font du Market Timing,
  • 2/ et du Trading Actif,
  • 3/ suivent de mauvaises informations,
  • 4/ font des erreurs psychologiques et,
  • 5/ travaillent avec un mauvais conseiller financier.

Peter Mallouk a été élu premier conseiller financier indépendant des Etats-Unis en 2013 par le magazine spécialisé Barron’s. Son cabinet Creative Planning gère plus de 10 milliards de dollars américains (USD) pour ses clients. Il est aussi connu pour avoir participer aux deux livres du gourou du développement personnel Tony Robbins, Money Master The Game et Unshakeable.

Moi-même conseiller en gestion de patrimoine, je vous propose ainsi un résumé de ce livre ! Que vous soyez un professionnel de la finance ou un investisseur particulier, vous apprendrez beaucoup et n’en sortirez sans doute pas complètement indemne…

PER 2020 Plan Epargne Retraite : Conseils, Ouvrir, Transférer

 
Vous pouvez dès 2020 souscrire aux nouveaux Plans d’épargne retraite (PER)… PER-individuel, PER entreprise collectif et PER entreprise catégoriel viennent remplacer les obsolètes PERP, Madelin, PERCO et Article 83 qui peuvent être transférés vers ces PER !

Avec seulement 230 milliards d’euros épargnés sur les solutions d’épargne retraite existantes, contre 1 700 milliards d’euros pour l’assurance-vie, les PER lancés fin octobre 2019 par le gouvernement Philippe et leur loi Pacte arriveront-ils à enfin attractive la retraite par capitalisation aux yeux des Français ?

per plan d'épargne retraite ouverture transfert conseils stratégie

Exemple d’amélioration considérable du PER-individuel par rapport aux anciens PERP et Madelin, il est désormais possible de sortir entièrement en capital à la retraite (et non plus en rente viagère qui aliène votre épargne) !

  • Quelles sont donc les nouvelles stratégies financières, fiscales et patrimoniales que les nouveaux PER vous offrent ?
  • Comment optimiser votre constitution d’épargne retraite ou vos revenus complémentaires futurs grâce à ces évolutions législatives ?
  • Quels conseils pour choisir son meilleur contrat PER, réaliser des transferts de ses anciens placements et préparer au mieux votre retraite ?

Chef d’entreprise, profession libérale, cadre supérieur à haut revenu, notre cabinet de gestion de patrimoine (CGP) situé à Paris vous conseille dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale sur-mesure d’optimisation de votre retraite : plan d’épargne retraite (PER), mais aussi assurance-vie, capital-investissement, SCPI internationales, immobilier locatif direct…

Calci Patrimoine est Trophée d’Argent Révélation CGP 2019

 
Notre cabinet Calci Patrimoine reçoit le Trophée d’Agent 2019 de la “Révélation Conseiller en Gestion de Patrimoine”.

Revelation CGP 2019 Calci PatrimoineLe concours Sommet du Patrimoine et de la Performance est organisé chaque année par Leaders League et Décideurs Magazine. La sélection des cabinets de CGP se réalise par une présentation orale devant un jury de professionnels du secteur de la gestion de patrimoine.

La récompense de Calci Patrimoine dans cette catégorie “Révélation CGP” marque une reconnaissance des valeurs de notre jeune équipe : innovation, qualité, croissance durable des conseils pour nos clients.

Impôts et Location meublée : Anthony Calci dans Capital sur M6

 
Dimanche 12 mai 2019 a été diffusé sur M6 l’émission Capital spéciale Impôts “Les riches payent-ils assez pour les pauvres ?”.

Selon une enquête IPSOS de janvier 2019, deux Français sur trois estiment qu’ils donnent plus en taxes et impôts divers à la collectivité que ce qu’ils reçoivent en retour. Capital a ainsi réalisé le portrait de contribuables aux revenus très différents.

J’ai la chance d’y être présenté comme faisant partie des 1% des Français percevant les revenus les plus élevés et, en tant que gestionnaire de patrimoine, conseillant les plus fortunés.

J’y dévoile ma déclaration d’impôts et une de mes stratégies de constitution de patrimoine immobilier en location meublée LMNP à haut rendement que je réalise pour moi et mes clients.

Réduction ISF 2017 : Investissement PME direct FIP et FCPI

 
La réduction de votre ISF 2017 grâce à l’investissement PME, c’est maintenant. Ce slogan n’est pas de notre Président de la République, mais bien de votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Vous pouvez réduire votre ISF de cette année 2017 en investissant dans le capital de PME (en levée de fonds pour se développer), soit en direct via une holding ou via un mandat (« club deal »), soit par l’acquisition de parts de Fonds d’Investissement de Proximité FIP ou de Fonds Communs de Placement à l’Innovation FCPI.

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Investir dans le capital de PME ouvre droit à une réduction d’impôt maximale de 50% des sommes nettes investies l’année de l’investissement, en contrepartie d’une indisponibilité des capitaux pendant toute la période définie par la société de gestion (de 5,5 à 10 ans).

  • A l’entrée : une réduction d’ISF immédiate jusqu’à 50% du montant net investi sur le « ratio PME » du fonds éligible dans la limite de 18 000€. Pour rappel : L’ensemble des réductions éligibles à l’ISF ne doit pas être supérieur à 45 000€.
  • A la sortie : une exonération des éventuelles plus-values (les prélèvements sociaux restent dus).

Vous contribuez donc à l’essor de ces entreprises tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur votre ISF 2017 de cette année.

Vous pouvez investir via plusieurs véhicules d’investissements spécialisés, tels que les FIP (Fonds d’investissement de proximité), les FCPI (Fonds communs de placement dans l’innovation) ou mandat de gestion Club Deals.

PEE 2019 : Mise en place, transfert d’épargne salariale PEE PERCO

 
Plan d’Epargne Entreprise PEE PERCO 2019 : Pourquoi et comment bien mettre en place un nouveau plan d’épargne salariale dans votre entreprise, ou transférer un existant PEE ou PEI et PERCO ou PERCOI ?

Chef d’entreprise, profession libérale, entrepreneur, startuper, notre cabinet de gestion de patrimoine vous accompagne sur votre épargne salariale pour :

  • Développer votre entreprise en fidélisant et motivant vos salariés par une politique de rémunération salariale globale attractive avec un PEE PERCO.
  • Optimiser votre rémunération de chef d’entreprise en bénéficiant vous aussi des avantages de l’épargne salariale.
  • Appréhender la réglementation et les plafonds légaux de versements 2018 pour sécuriser vos plans.
  • Tirer avantage de la fiscalité avantageuse 2018 des forfaits sociaux l’épargne salariale.
  • Elaborer la meilleure stratégie de règles d’abondement, via le taux d’abondement, les plafonds, la durée de temps de travail, l’ancienneté…
  • Mettre facilement en place des accords d’intéressement et de participation.
  • Epargner sur les meilleurs supports financiers, en gestion pilotée et/ou FCPE.

Nos autres domaines d’intervention en gestion de patrimoine du chef d’entreprise : placement de trésorerie excédentaire, prévoyance, fiscalité du dirigeant, épargne retraite, financement et capital-investissement, création de holding, vente d’entreprise – apport-cession…

Tout savoir et tous nos conseils pour ouvrir ou transférer un Plan d’épargne salariale. L’épargne salariale est devenue un outil indispensable d’optimisation de la gestion sociale et financière d’une entreprise. Alors que les PME ont très largement mis en place un dispositif type PEE ou PERCO (plus de 88% des salariés ont accès au moins à un dispositif d’épargne salariale), les chefs d’entreprise des TPE entre 1 et 49 salariés ont encore un train de retard qu’il est important de combler afin d’optimiser leur rémunération et celle de leurs salariés.

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