Immobilier

Investir en immobilier en tant que expatrié : Notre guide conseils 2020

En tant que Français expatrié ou non, investir en immobilier est un passage incontournable pour qui veut optimiser au mieux son patrimoine le long terme. Cependant quand on est expatrié non-résident fiscal, du fait de la distance qui vous sépare avec notre doux pays, réaliser des investissements immobiliers en France de l’étranger peut s’avérer être un exercice retord, voire périlleux, autant sur le choix et l’acquisition du bien, sur l’obtention d’un crédit, que sur sa gestion administrative et fiscale.

Investir en immobilier classique neuf ou ancien, locatif ou pied-à-terre, investir en nue-propriété, location meublée LMNP, SCPI internationales en 2020 ? Expatriés, notre cabinet vous accompagne dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale et d’investissements immobiliers.

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Quelles SCPI internationales pour investir à l’étranger en 2020 ?

Oui grâce aux SCPI internationales il est possible d’investir en immobilier à l’étranger pour vous diversifier de l’immobilier français et optimiser la fiscalité sur vos loyers.

Particulièrement appréciée par les investisseurs immobiliers pour générer des revenus à travers une gestion déléguée et diversifiée, la grande majorité des Sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) en 2020 reste cependant composée d’immeubles professionnels situés en France… concentrant donc les risques sur le marché immobilier hexagonal et imposant les loyers à la peu accommodante fiscalité des revenus fonciers.

Mais, depuis déjà plusieurs années, certaines « SCPI de rendement internationales » ou « SCPI de rendement européennes » permettent de s’investir dans de l’immobilier d’entreprise situé hors de France, diversifiant votre patrimoine par des bureaux, des commerces, des hôtels, des écoles situés dans toute l’Europe occidentale, et bientôt dans le monde entier.

Avec la crise sanitaire et économique liée au Coronavirus que nous vivons actuellement, les meilleures et récentes SCPI internationales pourront montrer une plus forte résilience grâce à leur diversification sectorielle et géographique, leurs baux à durée longue et la solidité de leurs locataires. Corum AM a par exemple communiqué le 19 mai 2020 que seuls 5% des loyers faisaient l’objet d’un report sur Corum Origin pour aider les entreprises à faire face au Covid-19, soit une baisse de seulement 0,4% de rendement sur un an.

 

Investir en nue-propriété 2020, démembrement immobilier ou SCPI ?

Investir en immobilier nue-propriété en 2020 vous permet de développer en démembrement votre patrimoine à prix décoté d’appartements neufs sans gestion et sans fiscalité IR ni IFI, et de parts de SCPI de rendement pour optimiser vos revenus au terme du démembrement.

Retrouvez ici tous nos conseils en stratégie patrimoniale pour acquérir un bien immobilier en nue-propriété par les spécialistes du démembrement (Perl, iPlus et Fidexi…), ou pour des parts en nue-propriété des meilleures SCPI de rendement (SCPI Eurion, Corum Origin, Corum XL, Novapierre Allemagne ou LF Europimmo…).

Issu des articles 578 et suivants du Code civil, un démembrement est toujours temporaire (viager ou à durée déterminée), il partage la pleine propriété d’un bien mobilier ou immobilier :

  • Entre l’usufruitier (celui qui peut l’utiliser et en tirer les fruits),
  • Et le nu-propriétaire (celui qui en deviendra plein propriétaire quand l’usufruit s’éteindra).

Le prix de la nue-propriété est donc le prix de la pleine propriété soustrait de celui de l’usufruit, soit la valeur du nombre d’années de loyers.

investissement nue-propriété immobilier démembrement

Pourquoi l’investissement immobilier en nue-propriété en 2019 ?

Entre les dernières réformes fiscales de Macron qui se sont concentrées sur l’immobilier (fin de l’ISF avec arrivée de l’IFI, et hausse de la CSG notamment sur les revenus fonciers et les plus-values immobilières), la gestion locative toujours plus contraignantes, et les prix de l’immobilier résidentiel en France qui ont continué à monter grâce aux taux bas et à la reprise de la croissance, il devient de plus en plus difficile de réaliser des stratégies optimisées d’investissement en immobilier.

 

Investir en location meublée ? Le guide LMNP LMP 2020

Oui la location meublée est toujours une très bonne stratégie d’investissement immobilier en 2020 si vous avez pour objectifs de vous créer des revenus supplémentaires peu imposés sous la fiscalité LMNP, LMP ou IS et de vous constituer un patrimoine immobilier locatif.

Vous pouvez choisir d’acquérir des biens immobiliers locatifs gérés en direct par vous ou par une agence immobilière (appartements, locaux commerciaux, immeubles de rapport en location longue durée, bail mobilité ou en location saisonnière, stratégie neuf ou ancien, patrimonial ou haut rendement…), ou gérés en résidence de services (étudiantes, EHPAD, seniors, d’affaires ou de tourisme).

Aussi, si vous achetez vos biens immobiliers à crédit, vous bénéficiez d’un puissant effet de levier en faisant payer tout ou partie de vos mensualités par les loyers.

Mais attention aux évolutions de 2020 sur la location meublée : prix immobiliers plus élevés qu’en 2019 (avant l’arrivée du Coronavirus), conditions de crédit bancaire fortement resserrées et complexification de la fiscalité de la location meublée LMNP et LMP.

La crise sanitaire du COVID-19 gèle actuellement le marché immobilier : les locations saisonnières Airbnb tournent à vide avec notamment des annulations qui s’accumulent, des vendeurs retirent leur bien en vente, et les acheteurs se font beaucoup moins nombreux. Jusqu’à faire baisser fortement les prix et créer des opportunités pour les investisseurs opportunistes ?

 

IFI 2018 : Imposition et conseils pour réduire son IFI immobilier

Depuis le 1er janvier 2018, sous l’impulsion de l’élection du Président Macron, l’Impôt de solidarité sur la fortune ISF est supprimé pour laisser place à l’Impôt sur la fortune immobilière IFI.

Quels sont donc les actifs financiers et immobiliers désormais soumis à l’imposition du nouvel IFI et ceux qui ne le sont plus ? Quels autres changements par rapport l’ancien ISF ? Quelles stratégies et conseils pour réduire son IFI tout en continuant à réaliser des investissements en immobilier ?

IFI 2018 : Base imposable et conseils pour réduire son patrimoine immobilier soumis à l’IFI

Comment les actifs immobiliers sont-ils désormais imposés à l’IFI ?

En tant que résident fiscal français, sauf s’ils ne sont pas considérés comme des biens professionnels, tous les actifs immobiliers mondiaux (en France et à l’étranger) sont assujettis à l’IFI :

  • Tous les biens immobiliers détenus en direct (appartements, maisons, immeubles, parking, terrains…).
  • Tous ces mêmes biens immobiliers détenus par des sociétés (SCPI, SARL, OPCI, SCI, SAS…) détenues en direct, ou même via des unités de compte de contrats d’assurance-vie.
Quels actifs pour réduire la base imposable de son IFI ?
  • Les actifs financiers sans immobilier (titres vifs ou fonds actions, obligations, capital-investissement…).
  • Les titres représentatifs d’actifs immobiliers lorsque le contribuable détient moins de 10% de la valeur du capital d’une société ayant une activité opérationnelle.
  • Les actifs immobiliers professionnel.
  • Les meubles.
  • Les biens de « luxe ».
 

SCPI Novapierre Allemagne : Souscrire avant la hausse du prix de part

Souscrivez avant l’augmentation du prix de part de la SCPI de rendement internationale Novapierre Allemagne le 31 mai 2016 avec notre cabinet Calci Patrimoine.

Le patrimoine immobilier allemand de la SCPI de rendement internationale Novapierre Allemagne créée en 2013 va déjà arriver à 140 millions d’euros et permet d’atteindre un revenu 2016 proche de 12 à 12,5 € par part (5% de rentabilité).

Pour mieux optimiser l’investissement de la collecte, un arrêt temporaire de la commercialisation pour 3 mois a été décidé par Paref Gestion (du 1er juin au 31 août 2016), le prix de souscription de la part augmentera ainsi de 250 à 255€ par hausse de la prime d’émission lors de la réouverture de la souscription le 1er septembre 2016.

Vous avez donc jusqu’à la fin du mois de mai pour souscrire et profitez de l’augmentation du prix de part de 2%, de sa rentabilité nette de gestion 5% et de sa fiscalité avantageuse 100% allemande.

 

Marché et prix de l’immobilier au 4ème trimestre 2015

Dixit mes deux principales sources, le Baromètre trimestriel des notaires et le Baromètre mensuel LPI-SeLoger, une hausse des prix semble s’être amorcée presque partout en France (reste disparate selon les régions et les villes) grâce aux taux bas, au manque de logements dans les zones tendues et surtout à la très forte hausse du nombre des transactions.

Pour en savoir plus sur les tendances du marché immobilier ancien et neuf :
Téléchargez le PDF du Baromètre LPI-SeLoger d’Août 2015

Dans l’immobilier ancien, « le marché a regagné un niveau d’activité à celui de la fin 2011 », les prix ont ainsi évolué de +2,4% sur 3 mois (et +1,8% sur un an) sur toute la France.

Dans l’immobilier neuf, « la hausse devrait s’accélérer dans les prochains mois », les prix ont augmentés de +1,5% sur 3 mois (+0,4% sur un an).

À Paris (prix moyen 8 359€/m²), l’évolution est de +1,3% sur 3 mois (+2,1% sur un an). Le nombre de ventes d’appartement a aussi gagné +15% sur un an.

À Marseille (prix moyen 2 792€/m²), les prix ont pris de +1,3% sur 3 mois (2,6% sur un an).

À Lyon (prix moyen 3 869€/m²), les prix ont augmenté de +0,2% sur 3 mois (+2,1% sur un an).

Les hausses les plus fortes sur 3 mois : Toulouse (+5,5%), Bordeaux (+2,6%) et Nantes (+4,0%).
Les hausses les plus fortes sur un an : Toulouse (+6,3%), Nice (+4,9%) et Nantes (+4,7%).

Les baisses les plus fortes sur 3 mois : Grenoble (-3,4%), Lille (-3,2%) et Rennes (-1,9%).
Les baisses les plus fortes sur un an : Grenoble (-5,1%), Lille (-3,0%) et Bordeaux (-1,5%).

Pour en savoir plus sur l’évolution des prix immobiliers anciens dans votre département : https://barometre.immobilier.notaires.fr/

Pour investir en immobilier dans le neuf ou l’ancien, en location nue, location meublée ou en nue-propriété, en direct ou via un fonds – je suis à votre entière disposition pour discuter ensemble du projet d’investissement immobilier qui serait le plus adapté à votre situation financière, fiscale, patrimoniale, à vos objectifs et à la conjoncture du marché immobilier.

 

SCPI : Investir en SCPI de rendement en 2015

Investir en SCPI de rendement (Sociétés civiles de placement immobilier) de rendement proposent deux grands avantages : investir dans la valeur refuge préférée des épargnants français que représente l’immobilier et fournir à son investisseur un revenu complémentaire sécurisé grâce à sa société de gestion qui distribue les loyers aux investisseurs.

Les SCPI proposent ainsi une alternative précieuse pour tout investisseur en immobilier capable de sélectionner les produits les plus adaptés et optimiser son épargne financière.

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SCPI de rendement – 2015

  • Pourquoi investir en immobilier avec les SCPI de rendement en 2015 ?
    • Concilier les avantages de l’investissement immobilier avec ceux des placements financiers
    • Caractéristiques des SCPI de rendement
    • Privilégier les SCPI de rendement ou les SCPI fiscales ?
  • Quels critères investir en SCPI de rendement en 2015 ?
    • Investir en SCPI de rendement en fonction de la conjoncture immobilière
    • Investir en SCPI de rendement en fonction de votre situation financière, fiscale et patrimoniale
    • Acquérir des parts de SCPI de rendement par le financement à crédit
    • Acquérir des parts de SCPI de rendement via une assurance-vie
    • Acquérir des parts de SCPI de rendement en nue-propriété
  • Comment choisir la meilleure SCPI de rendement ?
    • Trois étapes pour déterminer la performance de votre investissement en SCPI de rendement
    • Sept critères pour estimer la bonne gestion des SCPI de rendement
 
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