Pour diversifier votre patrimoine, notre avis et nos conseils sur 4 valeurs refuges et placements alternatifs aux investissements financiers et à l’immobilier : Investir dans les oeuvres d’art, investir dans le vin, investir dans la nature et investir dans l’or.
Valeur refuge : Quatre placements alternatifs à la loupe Lire la suite »
Vous avez constitué votre épargne de précaution avec un Livret A et un LDD bien remplis, et mis en place en plus une petite assurance-vie sur fonds euros.
Vous avez effectué vos premiers placements pour aller chercher de la rentabilité et vous constituer un patrimoine, avec par exemple une assurance-vie avec des unités de compte, et peut-être même votre premier investissement immobilier, un Scellier par exemple.
Créer son patrimoine – 3ème phase : le pilotage Lire la suite »
Devant les incertitudes économiques et fiscales actuelles, la multitude des intervenants (banquiers, assureurs, promoteurs, conseillers indépendants…) et la croissante complexité des offres bancaires et immobilières, il devient de plus en plus difficile pour vous de faire les bons choix, en toute connaissance de cause, pour votre argent.
Dans cette optique, j’ai décidé de réaliser une stratégie complète en 3 phases pour vous guider dans la création de votre patrimoine financier et immobilier ! Avec mon point de vue et mes conseils de Conseiller en gestion de patrimoine indépendant, accompagnés d’exemples concrets.
Créer son patrimoine – 1ère phase : la sécurisation Lire la suite »
La deuxième phase du guide pour créer son patrimoine : la constitution. En effet, pour vous constituer ou créer un patrimoine dans un environnement économique et fiscal de plus en plus incertain et difficile, il faudra optimiser votre épargne pour obtenir le meilleur rapport sécurité / rendement pour réussir à créer le plus de valeur possible en fonction des différents paramètres qui régissent votre vie financière et patrimoniale.Créer son patrimoine – 2ème phase : la constitution Lire la suite »
Retrouvez votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant en interview !
J’ai en effet répondu aux questions du site dogfinance.com (lien de l’interview ici) où vous en apprendrez un peu plus sur mon parcours scolaire et professionnel et ma vision du métier de conseiller en gestion de patrimoine.
Une interview de votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant Lire la suite »
L’assurance-vie has been en 2012 ? Le placement préféré des Français n’a plus la côte depuis que les perspectives de rendements attendues sont encore à la baisse en cette fin d’année 2011.
Ainsi, sur fond de crise des dettes souveraines et de deux mois de décollecte, AXA a publié les premiers rendements 2011 de ses fonds euros d’assurance-vie : 3% brut, ouch ! Les autres assureurs suivront bientôt, et cela ne risque pas d’être plus glorieux.Quelles sont les causes de cette chute de rendement et comment adapter le conseil en gestion de patrimoine ?
Assurance-Vie 2012 : Impacts de la baisse des rendements des fonds euros Lire la suite »
Vous êtes un avocat libéral ? Vous avez souscrit à une Loi Madelin Avocapi ? Vous êtes donc dans l’obligation de transférer votre capital sur un autre contrat Loi Madelin chez un autre assureur avant le 31 décembre 2011. En effet, afin de se conformer à la loi n°2008-776 du 4 août 2008 interdisant de créer des régimes complémentaires facultatifs gérés par les organismes de sécurité sociale, la CNBF (Caisse nationale des barreaux français) a voté le 30 avril 2011 la fin du régime Avocapi.
Avocapi Loi Madelin : Transfert obligatoire pour les avocats avant fin 2011 Lire la suite »
Gilles CARREZ a déposé un amendement adopté en commission des finances prévoyant que le taux de 2011 (soit 22%) reste applicable pour les contribuables qui peuvent justifier avoir pris avant le 31 décembre 2011, l’engagement de réaliser un investissement immobilier.
Amendement 2011 Scellier et LMNP : Réserver le bien avant 31/12 Lire la suite »
En cette période d’instabilité fiscale et économique, quelles sont les solutions qui permettent de payer moins d’impôts et de maitriser les risques ? Participez à notre prochain évènement du 1er décembre.
Petit-déjeuner le 1er décembre 2011 – Rencontres patrimoniales Lire la suite »
Mon simulateur de plus-value immobilière pour ceux clients qui s’interrogent sur l’opportunité d’une cession avant le 1er février 2011 prochain. Ce simulateur calcule l’impôt de plus values selon les deux régimes. Il suffit de remplir les cases et le calcul est effectué automatiquement. À télécharger en cliquant ici.
Simulateur de plus-value immobilière avant février 2011 Lire la suite »