Retrouvez votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant en interview !
J’ai en effet répondu aux questions du site dogfinance.com (lien de l’interview ici) où vous en apprendrez un peu plus sur mon parcours scolaire et professionnel et ma vision du métier de conseiller en gestion de patrimoine.
L’assurance-vie has been en 2012 ? Le placement préféré des Français n’a plus la côte depuis que les perspectives de rendements attendues sont encore à la baisse en cette fin d’année 2011.
Ainsi, sur fond de crise des dettes souveraines et de deux mois de décollecte, AXA a publié les premiers rendements 2011 de ses fonds euros d’assurance-vie : 3% brut, ouch ! Les autres assureurs suivront bientôt, et cela ne risque pas d’être plus glorieux.Quelles sont les causes de cette chute de rendement et comment adapter le conseil en gestion de patrimoine ?
Vous êtes un avocat libéral ? Vous avez souscrit à une Loi Madelin Avocapi ? Vous êtes donc dans l’obligation de transférer votre capital sur un autre contrat Loi Madelin chez un autre assureur avant le 31 décembre 2011. En effet, afin de se conformer à la loi n°2008-776 du 4 août 2008 interdisant de créer des régimes complémentaires facultatifs gérés par les organismes de sécurité sociale, la CNBF (Caisse nationale des barreaux français) a voté le 30 avril 2011 la fin du régime Avocapi.
Gilles CARREZ a déposé un amendement adopté en commission des finances prévoyant que le taux de 2011 (soit 22%) reste applicable pour les contribuables qui peuvent justifier avoir pris avant le 31 décembre 2011, l’engagement de réaliser un investissement immobilier.
En cette période d’instabilité fiscale et économique, quelles sont les solutions qui permettent de payer moins d’impôts et de maitriser les risques ? Participez à notre prochain évènement du 1er décembre.
Mon simulateur de plus-value immobilière pour ceux clients qui s’interrogent sur l’opportunité d’une cession avant le 1er février 2011 prochain. Ce simulateur calcule l’impôt de plus values selon les deux régimes. Il suffit de remplir les cases et le calcul est effectué automatiquement. À télécharger en cliquant ici.
Les dernières semaines boursières ont été marquées par de fortes perturbations liées à de nouvelles craintes des investisseurs. Aux Etats-Unis, l’abaissement de la note du pays par l’agence de notation Standard & Poor’s ainsi que les révisions à la baisse des prévisions de croissance pour 2011 et 2012 ont eu un impact très négatif …
L’Odyssée des marchés – Actualités des marchés financiers Lire la suite »
C’est la rentrée sur Calci Patrimoine ! J’espère que vous avez passé de bonnes vacances, malgré cet été riche en actualité financière, juridique et fiscale difficile ! En attendant mes prochaines analyses et conseils, voici la reforme fiscale 2011 publiée cet été au J.O. Pour se conformer aux objectifs de réduction des déficits publics …
Réforme fiscale 2011 : Ce qui va changer pour votre patrimoine… Lire la suite »
Investir dans le capital de PME ouvre droit à une réduction d’impôt maximale de 50% des sommes nettes investies l’année de l’investissement, en contrepartie d’une indisponibilité des capitaux pendant toute la période définie par la société de gestion (de 5,5 à 10 ans).
Vous contribuez donc à l’essor de ces entreprises tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur votre ISF 2017 de cette année.
Vous pouvez investir via plusieurs véhicules d’investissements spécialisés, tels que les FIP (Fonds d’investissement de proximité), les FCPI (Fonds communs de placement dans l’innovation) ou mandat de gestion Club Deals.